Liquide middelen verwijzen naar de geldmiddelen die een bedrijf onmiddellijk beschikbaar heeft om zijn verplichtingen op korte termijn te voldoen. Het betreft voornamelijk contant geld en direct opvraagbare banktegoeden. Liquide middelen zijn essentieel voor het dagelijkse functioneren van een bedrijf, omdat ze ervoor zorgen dat je voldoende kasmiddelen hebt om bijvoorbeeld leveranciers te betalen, lonen uit te keren of onvoorziene uitgaven te dekken.
Liquide middelen omvatten alle middelen die snel en gemakkelijk in contanten kunnen worden omgezet zonder verlies van waarde. Dit omvat de volgende elementen:
Het beheren van liquide middelen is cruciaal voor een gezonde cashflow in je bedrijf. Cashflow verwijst naar de instroom en uitstroom van geld binnen je bedrijf. Het is essentieel om voldoende liquide middelen te hebben om ervoor te zorgen dat je bedrijf altijd in staat is om zijn lopende verplichtingen na te komen. Een goed cashflowbeheer voorkomt dat je in financiële problemen komt, zelfs als je bedrijf bijvoorbeeld veel Omzet genereert maar niet voldoende liquide middelen heeft.
In de balans van een bedrijf worden liquide middelen opgenomen als een van de actiefrekeningen. Ze maken deel uit van de kortlopende activa van het bedrijf, die de activa zijn die binnen één jaar omgezet kunnen worden in contanten. Het beheren van je liquide middelen is essentieel om ervoor te zorgen dat je bedrijf genoeg kasmiddelen heeft om zijn dagelijkse verplichtingen te kunnen betalen zonder in financiële problemen te komen.
Liquide middelen zijn middelen die snel en gemakkelijk kunnen worden omgezet in contant geld, zoals cash en banktegoeden. Vaste activa zijn langerlopende bezittingen, zoals gebouwen, machines of voertuigen, die niet direct in contanten kunnen worden omgezet zonder verlies van waarde.
De hoeveelheid liquide middelen die je nodig hebt, hangt af van je Bedrijfskosten, het aantal betalingen dat je maandelijks doet, en de mate van flexibiliteit die je nodig hebt om onvoorziene uitgaven te dekken. Een algemene richtlijn is om genoeg liquide middelen te hebben om minimaal 3-6 maanden aan Vaste kosten te kunnen dekken.
Een effectief beheer van je liquide middelen kan worden bereikt door een duidelijk cashflowbeheer, regelmatig te controleren hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat, en ervoor te zorgen dat je geen onnodige uitgaven hebt. Het is ook belangrijk om voldoende buffer te hebben voor onverwachte kosten en om betalingsvoorwaarden met klanten en leveranciers zo te regelen dat je geld snel ontvangt.