Cashflow betekent letterlijk de stroom van geld die je bedrijf binnenkomt en verlaat. Het geeft inzicht in je liquiditeit: hoeveel geld er beschikbaar is om je rekeningen te betalen. Een positieve cashflow betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat – en dat is essentieel voor de gezondheid van je onderneming.
Winst is niet hetzelfde als cashflow. Je kunt op papier winst maken, maar alsnog krap bij kas zitten. Bijvoorbeeld als klanten nog niet hebben betaald of als je veel voorraad hebt ingekocht. Cashflow kijkt naar daadwerkelijke inkomende en uitgaande betalingen, niet alleen naar inkomsten en kosten op papier.
Cashflow = Ontvangen bedragen – Betaalde bedragen
Voorbeeld: In een maand ontvang je €8.000 van klanten en betaal je €6.000 aan kosten. Je cashflow is dan €2.000 positief.
Dat betekent dat je in een bepaalde periode meer geld uitgeeft dan ontvangt. Dit kan tijdelijk zijn (bijvoorbeeld door een grote investering), maar als het structureel is, kan het leiden tot financiële problemen.
Ja. Geldverstrekkers kijken vaak naar je cashflow om te beoordelen of je in staat bent om een lening terug te betalen.